2022年3月末時点の投資資産運用状況公開〜目標2,000万円まであといくら？

こんにちは。ぷちFIREを夢見る投資初心者、はんぺんです。

2022年3月下旬は米国株がいい感じで上昇し、１ヶ月を通してみるとナスダックもS&P500も約3%ほど上昇しました。
ただ、四半期で見るとコロナショック以降の２年間では最も大きい下げ幅になっていて、S&P500は▲４.41%、ナスダックは▲9.1%となりました。

また3月は急激に円安が進みました。
月末に少し巻き戻したものの、この記事を書いている4/2時点で122.5円となっています。

おかげで米国株中心の投資をしている方は含み益が膨らんでいますが、個人的には円安で利益が出てもあまり嬉しくないというのが本音。
結局、新規で買い増す分は割高ということですもんね・・。

さて、それではさっそく2022年3月末時点の投資運用実績を公開します！

私と同じように普通の会社員でFIREを目指す方や、資産運用に興味のある方の参考になれば嬉しいです。

FIREを夢見る会社員の投資資産運用実績
まとめ

FIREを夢見る会社員の投資資産運用実績

当面の投資資産の目標金額は、2,000万円！です。
道のりは厳しいですが目標は大きく！

なお、目標額はあくまで投資資産のみで、現金預金や借金は含みません。
実際は住宅ローンが結構残っているので純資産はマイナスなんですが、そこは別枠です(^^)

さて、現在の運用実績です。
以下の表のとおり、総額は約873万円、評価損益は+25.0％でした。

投資資産目標2,000万円まで

　あと1,127万円！！　

ゴールはまだ遠いですが、一歩一歩進んでいきます٩( ‘ω’ )و

	取得金額（円）	評価損益（円）	評価損益（％）	総　額	前　月　比
NISA	899,987	281,938	31.33%	1,181,925	+136,432
投資信託	3,652,284	473,607	12.97%	4,125,891	+567,726
米国ETF	227,827	33,198	14.57%	261,025	+23,476
確定拠出年金	2,203,120	957,352	43.45%	3,160,472	+182,384
合計	6,983,218	1,746,095	25.00%	8,729,313	+910,018

前月比がまさかの＋910,018円です！！
株価が戻してくれたこともありますが、円高の影響も大きい感じですよね。
ともあれ、保有銘柄が全てプラスに転じたのは素直に嬉しいです。

積立NISA 3年目の運用実績

積立NISAは2020年に始めて、今年から3年目の運用に入りました。

年間限度額40万円MAXを積立てていて、開始27ヶ月目で元本は約90万円。評価額は約118万円になっています。
月額積立金は33,333円ですが、前月比＋136,432円となりました。
運用益が10万円以上増えています。

	取得金金額（円）	評価損益（円）	評価損益（％）	総　額	前月比
ひふみプラス	138,000	8,354	6.05%	146,354	+6,145
楽天・バンガード・ファンド（全米株式）	280,993	137,193	48.82%	418,186	+51,046
eMAXIS Slim 先進国株式	64,330	33,811	52.56%	98,141	+9,427
eMAXIS Slim 全世界株式（除く日本）	180,000	82,460	45.81%	262,460	+23,524
eMAXIS Slim 全世界株式(All Country)	236,664	20,120	8.50%	256,784	+46,290
合計	899,987	281,938	31.33%	1,181,925	+136,432

開始以降全期間の積立NISA資産推移をみると1月にガクンと下がったあと、2月は少し持ち直し、3月でグイッと上昇していうのが分かります。
3月は12月に記録した過去最高額を上回りました。

投資信託運用実績

投資信託は、「楽天証券」「SBI証券」で2021年途中から積立を開始し、数年前に買った大手銀行の投資信託も保有しています。

楽天証券

楽天証券で保有している投資信託は以下の通りです。
2021年に、その時点での銀行口座の余剰資金と年間ボーナスをほぼ全額投入して半年程度で150万円ほど積み上げ、以降は一回あたりの金額を減らして積立を継続しています。

3月も、eMAXIS Slimの米国株式(S&P500)と全世界株式を定額積立で購入しています。
いずれも含み益が増え、単月入金額を上回る増額となりました。
2月末時点で合計+2.26%だったのが、3月末は+13.09%になっています。

楽天証券	取得金額（円）	評価損益（円）	評価損益（％）	総　額	前　月　比
楽天・バンガード・ファンド（全米株式）	100,000	21,153	21.15%	121,153	+11,828
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)	1,296,670	191,514	14.77%	1,488,184	+220,383
eMAXIS Slim 全世界株式(All Country)	600,000	48,723	8.12%	648,723	+103,288
合計	1,996,670	261,390	13.09%	2,258,060	+335,499

SBI証券

SBI証券は今年の8月に新たに口座を開設しました。
もともと楽天証券１本で良いと思っていたのですが、SBI証券でもお得なポイント制度がスタートしたことをきっかけに、サブ口座として利用を開始。
最近は楽天証券の改悪が止まらないので、SBI証券も持っていて本当に良かったと思っています。
マネックス証券の口座開設も考え始めていますが、資産管理が煩雑になるので見送りにしています。

SBI証券では、VシリーズのS＆P500インデックスファンドと、全米株式インデックスファンドを購入しています。

高値圏にあった8月に積立をスタートしたので、1月末時点では全銘柄がマイナス、2月末もオルカンはマイナスのままでしたが、3月末はプラスに転じました。
2月末時点で合計▲0.64%だったのが、3月末は+10.44%と急回復しています。

SBI証券	取得金額（円）	評価損益（円）	評価損益（％）	総額	前月比
V・S＆P500インデックスファンド	401,015	46,526	11.60%	447,541	96,380
V・全米株式インデックスファンド	380,025	35,008	9.21%	415,033	89,557
合計	781,040	81,534	10.44%	862,574	+185,937

メガバンクで購入した投資信託

NISAを始める前は証券口座を持っておらず、銀行で投資信託を購入していました。
銀行員の強烈な営業に根負けして購入したのが「ダブル・ブレイン」という投資信託。
3年ほど前にまとめて購入し現在も保有しています。

一切買い増しをしていませんが、前月比は＋15,419円と微増でした。

	取得金額（円）	評価損益（円）	評価損益（％）	総額（円）	前月比
ダブルブレイン	874,574	130,683	14.94%	1,005,257	+15,419

このダブル・ブレインは信託報酬2.313%と運用コストが高いので、解約してコストの安い投信に切り替えようと思っているのですが、なかなかタイミングが難しいです。

米国ETF 運用実績

僅かではありますが、米国ETFも保有しています。
いずれも今年に入ってからは買い増しはしていません。

SPYDはSBI証券でを毎週２株づつ積立買付していましたが昨年末で一旦ストップ。
3月は配当金が入りました。

QQQは2月末は評価損益が▲1,370円でしたが、プラスに転じてくれました。
QQQは少し買い増そうと思ってますが、結局3月も購入できず・・・。
買い時はあったんですが、決断できなかった >_<

ETF	取得金額（円）	評価損益（円）	評価損益（％）	総　額	前月比
インベスコQQQ 信託シリーズ	80,883	7,830	9.68%	88,713	+8,839
SPYD	146,944	25,368	17.26%	172,312	+14,637
配当金	2,483			2,483	+1,879
合計	227,827	33,198	14.57%	261,025	+23,476